隨著雲計算、大數據、人工智能等科技要素與金融行業的深度融合，金融行業數字化轉型的腳步正在不斷提速，並呈現出以金融科技為主引擎、以移動領域為新戰場、以場景生態為主陣地、以用戶體驗為主趨勢和以組織敏捷為主心骨的新趨勢。
其實早在2001年，金融行業就開啟了數字化轉型的探索，從時間上來看，其數據平臺的建設週期和歷史並不比互聯網時間短，但從結構上來看，金融企業過去相當長時間內的數字化轉型還是停留在以業務為單位，多套數據系統各自為陣，導致“數據孤島”相互割裂。
尤其是最近10年，移動端場景拓展及互聯網金融興起，新業務與傳統業務在數據層面難以形成高效合力，正成為包括證券、銀行、保險等在內的金融機構新難點。
一、數字化升級大環境下，金融企業的轉型難點
在移動互聯網高速發展的大環境下，金融行業的業務形態、數據維度、業務需求變得更加複雜多元；另一方面，受用戶習慣及過去一年新冠疫情影響，線上金融服務需求進一步增長，並持續衍生全新業務場景，這對金融機構的數字資產體系建設和管理提出了更高的要求。
然而，數字化轉型並不只是技術手段上的轉變，對金融機構來說，更重要的是通過數據對潛在風險、用戶體驗、業務模式的深層理解。
作為數字化起步較早的行業，以證券、銀行、保險等機構為代表的金融行業很早就開始接觸數據平臺，在數據使用上都沉澱了一定經驗，並在過去時間內較好地支撐了自身業務發展，但由於歷史原因，這些數據往往都分散在不同部門，難以形成整體打通及標準統一，使得其數字化轉型進程在面對新場景、新業務接入時，受到阻礙。
也是意識到了這一問題點，近年來金融機構在轉型賽道積極求變，並在這個過程中“跑”出了一批成功範例，其中就包括財通證券。
2013年，何燕加入財通證券，參與到財通證券的數字化轉型工作中，目前已經擔任財通證券的網絡金融部負責人職務。據她介紹，財通證券的數字化轉型並非一簇而就，“也是經歷了一段長時間的過程，每個環節都做了當下應該做的事。”
據瞭解，財通證券2015年開始搭建獨立APP，截至目前APP用戶佔比已經從15%迅速增長至50%；同時圍繞自有APP，通過底層數據互通及對業務反哺洞察，財通證券分別在用戶需求及內容運營兩個層面都沉澱了特有模式，真正實現“用戶需求-服務（業務）跟進-APP承載-模式沉澱-反哺業務“的閉環。
二、財通證券數字化轉型背後：阿里雲數據中臺作為底座支撐
正如何燕坦言，財通證券的數字化轉型並非一簇而就。
2015年，財通證券開始搭建自己的APP——當時，互聯網金融服務商同花順對接了多家證券公司，並憑藉海量的市場信息及交易服務，已經吸引海量的的炒股用戶；因此，對證券機構來說，想要提升用戶對自有APP的黏性，並不容易。
第一年，財通證券APP用戶佔比只有15%左右。
而在既有業務上，財通證券在接下來的幾年一直髮力於面對市場的標籤系統，但由於內部多套數據體系的鏈路未能打通，以及標籤數據不精準、維度不統一，因此開發出的標籤在一定程度上並不匹配業務需求，在何燕看來，最直觀的表現就是“業務崗位的員工對標籤的準確性存疑，那麼他就不會再提出新的標籤需求，那麼從前端反推到後端，就導致不會再有新的系統來支撐這塊工作。”
直到2017年，財通證券網金部才開始全面搭建互聯網數據應用團隊，並對前端業務提供完整的數據應用能力，同時，何燕也不斷在尋找外部合作伙伴，期望能夠藉由第三方力量，幫助財通證券完成數據應用的全面落地與能力加持。
2019年，一些互聯網金融服務商相繼推出了智能數據服務，但阿里雲數據中臺卻獨有能夠鏈接螞蟻生態的能力，在何燕看來這項能力能夠為財通證券帶來更多業務場景的補足，並帶來更多市場機會，事實證明，阿里雲數據中臺提供的應用解決方案的確能夠滿足何燕的訴求，並通過“三步”部署戰略，幫助財通證券突破數字化轉型瓶頸：
Step1：通過阿里雲數據中臺核心產品Dataphin打通既有多個系統數據，實現數據即時接入及數據標準統一，整合加工處理後，基於市場形態形成包括“金融屬性”“產品類型”等在內的300+標籤；
Step2：運用數據可視化平臺Quick BI接入各系統數據庫，以0代碼鼠標拖拽式操作搭建財通證券自有數據研發與管理統一平臺、數據洞察分析平臺等多個平臺，以及業務層面的智能營銷和智能雙錄兩套系統；
Step3：基於已有的300+基礎市場標籤，財通證券通過Quick Audience在包括支付寶等生態內進行營銷投放，且能夠及時迴流營銷投放效果數據，在精準洞察不同目標市場的需求差異基礎上，指導營銷策略、渠道策略調整，同時反哺市場標籤的擴充。”
三、阿里雲數據中臺——助力金融企業取得數字化轉型成效
通過“三步”戰略，以及財通證券在數字化轉型持續發力，內參君也總結了這兩年其可圈點的部分成果。
1、降本提效
何燕介紹，在過去，財通證券會在各系統下都直接設置一個數據庫，
當業務需要對不同系統中的數據進行交叉分析時，非常耗時耗力。
但現在，通過搭建數據中臺打通不同系統數據並完成標準統一後，數據處理和計算門檻被大幅降低；而財通證券通過集成後的數據，加工處理形成了300多個市場標籤，並且在業務層面等到驗證——標籤豐富度和標準度都得到了顯著提高。
此外，基於市場數據的全鏈路打通，財通證券現在還能按照“市場分層+運營目標+路徑探索+策略跟蹤調整”，逐漸將人力從全量市場運營工作中擺脫出來，轉向精準市場運營，提高業務轉化效率。
2、業務創新
在自有APP的打造上，財通證券已經完成內容運營和洞察市場需求層面的模式沉澱。
打造用戶交流陣地。財通證券擁有自己的研究員，並以此打造了《盤前盤後》等欄目——由研究員結合市場動態發表研究性內容，同時鼓勵用戶自主發言，以“PGC（專家研究院輸出內容）+UGC（用戶自發輸出內容）”的形式提升欄目活躍度，同時還積極打造包括股友圈、直播聊天室等在內的多元互動陣地，持續加強用戶黏性；
面向小眾群體需求開發特定功能。如可轉債、ETF 等,財通證券能夠通過數據找準市場需求，並以此為基礎開發出創新業務場景,進一步提升用戶黏性。
此外，APP除了櫃檯數據，還集合了業務中心、商城、用戶等數據，這就為衍生應用的開發提供了底層基礎，如在to C（面向用戶）服務方面：財通證券APP目前可以支持為用戶針對自身賬戶數據，提供基礎數據分析服務，讓用戶能更直觀便捷地瞭解賬戶數據。
3、組織升級
很多人看到這裡，其實心裡已經不由冒出了一個疑問，那就是對於大多數金融機構而言，數字化轉型的最底層支撐到底是什麼？
答案是，組織。
事實上，大多數機構和財通證劵一樣，在數字化轉型道路上都需要經歷一個從無到有的過程，何燕曾說過，財通證劵網金部是從2017年才開始搭建正式數據應用團隊，並著手構建互聯網數據能力。
而到了2018年到2019年，不管是市場大環境還是用戶需求，都對財通證券提出了更高要求。其中包括各業務單元的數據統一、數據使用安全、市場畫像維度更細分等等，這些新要求按照以往的組織形式是很難去達成的。
也是在這一年，財通證券開啟與阿里雲數據中臺牽手的時代，並完成了組織架構層面的大調整，清晰定義機構內部前中後臺的智能，建立以客戶為中心的組織機構模式，並不斷提升內部管理與客戶服務水平。
目前，財通證券技術投入佔總營收比例排名行業第八。
無疑，數據中臺已經成為各大金融機構數據體系建設的方向，同時給金融企業帶來了：業務層面的降低成本、提升效率； 能力層面，每個業務部門擁有獨立的應用數據能力； 在技術能力、業務能力提升的基礎之上，從而帶動組織文化、組織陣型的變革。
內參君可以預見到，隨著各行各業的數據化程度越來越高，數據處理與分析技術越來越成熟，從業務數據化走向數據業務化、以數據驅動業務發展已必將成為 “潮流”。
相信未來更多行業將藉助數據中臺賦能而實現真正的提效創新，實現真正的智能化發展路徑。