新冠肺炎疫情出現以來，保險行業的銷售、培訓、理賠、客戶服務等工作並沒有停歇，依託在線考勤打卡、移動音視頻會議、在線直播培訓、遠程協同等智能化手段開展線上“突圍”，內部在線化、數字化辦公水平得到了顯著的提升。
從組織架構對接阿里雲的謀定而動、從內部數字化辦公的淺嘗輒止到在線“突圍”，太保壽險藉助阿里釘釘功能豐富、細節到位、注重企業協同等“to B”基因，盤活了以B/E端（外勤團隊/內勤團隊）為核心的完整協同體系，以“內生性”的數字化轉型驅動力拉開了科技賦能的新篇章。
中國太平洋保險集團與阿里雲已有多年合作基礎，在公共雲、人工智能、安全諮詢等多方面形成了良好的商業夥伴關係。本次太保壽險與釘釘平臺的合作，更是突破了基礎服務層級的合作關係，上升到在產品應用共建層面的深入合作。
科技賦能，與新技術共振
一直以來，太保壽險在新技術應用方面不斷探索創新，放眼公司的新技術發展史，幾乎每次都和中國重大新技術發展共同進步。
1998年，在互聯網破局元年，啟動搭建核心業務系統，將保險業務核心數據數字化，完成了由紙質單據向電子單據的進化；2012年，緊跟移動互聯發展趨勢，推出了基於Pad端的“神行太保”智能保險銷售平臺，在保險業內首次將保險銷售行為互聯化和移動化，正式邁入移動互聯時代；2016年，自建太平洋壽險APP，完成B、C端服務全覆蓋，僅兩年時間便躍升為千萬級客戶端平臺；2018年，中國人工智能產業發展元年，太保壽險提出以客戶為中心，加快人工智能與大數據核心技術驅動，建立智能機器人體系平臺，為客戶經營、營銷活動和風險管理提供營運科技賦能，營造集健康、養老、生活和公益為一體的保險服務生態圈。
回顧太保壽險新技術應用的里程碑，可以看出，無論是數字時代、移動互聯時代、還是剛剛到來的人工智能時代，其數字化轉型屢屢走在行業前列，同時也通過自身的轉型驅動保險行業的新技術轉型。
對於太保壽險而言，科技賦能是近年來不變的主題，始終是公司穩定向前發展的重要支撐。2019年，為深入貫徹落實太保集團成為“行業健康穩定發展的引領者”的願景，牢牢把握高質量發展主線，太保壽險提出“聚焦價值、聚焦隊伍、聚焦賦能”的新發展戰略，以科技助力保險服務生態圈建設、以科技賦能一線銷售隊伍、以科技支撐服務運營。
太保壽險以創新應用孵化實驗室為載體，以實踐敏捷機制為基礎，通過實現敏捷科研、敏捷應用和敏捷交付，打造“耳聰、目明、心靈、手巧”保險科技平臺能力，快速實現技術賦能輸出，推動業務流程再造，為客戶經營活動提供便捷、高效的科技支撐，全面助力業務一線發展。同時，太保壽險運用科技的力量，以客戶為中心，在商業模式上進行創新變革，賦能公司構建智能保險服務生態圈，滿足客戶全方位、多層次、個性化的保險服務需求，助力公司全面建成“CPIC社區”。
作為一家全國性的保險企業，太保壽險的內外勤員工遍佈全國各地。隨著對外服務能力的不斷提升，公司B端（外勤隊伍）、E端（內勤團隊）的高效協同成為了新的需求點。
從2019年底，太保壽險與阿里釘釘團隊開始在企業專屬領域的合作進行探索，通過共建“太保釘釘”產品，在太保壽險浙江、安徽等分公司先導應用，在功能性、體驗性、協同性等方面驗證產品實施的可行性。
2020年初，受新冠肺炎病毒疫情影響，太保壽險積極響應政府號召實施全員居家遠程辦公，基於前期雙方先導項目的良好基礎和技術儲備，僅用20天時間，即完成了太保釘釘協同辦公平臺在全司範圍內上線推廣，為近80萬名外勤隊伍、4萬餘名內勤員工提供遠程辦公協同及業務經營支持，確保疫情期間工作正常開展。
平臺的上線，極大程度上提升了內外勤員工遠程溝通能力。藉助釘釘在線協同平臺，打破中心部門壁壘，實現多種方式便捷高效的溝通協同。
在線“突圍”，盤活協同體系
“一年之計在於春”，每年的一季度是險企“開門紅”創收的重要節點。以往這個時候，外勤團隊已經開始了高頻的線下拜訪與展業活動，日常的打卡簽到，接受銷售指標任務，整裝待發與客戶面對面溝通，針對客戶的問題給出解決方案。而鮮明的行業特徵，在疫情面前戛然而止。
龐大的外勤團隊，小到幾十人，大到上百人，銷售隊伍的統一管理，銷售任務的逐級傳達，在疫情防控的形勢下，都受到了諸多限制。而更大的挑戰在於，目前正處於疫情防控的關鍵期，無疑加大了外勤團隊“展業”的難度。
所以，在線“突圍”，成為了當下眾多險企的選擇。險企往往把最好的技術、最新的體驗、最棒的觸達都給了客戶，但對內的數字化、協同化、智能化企業運營管理平臺搭建淺嘗輒止。未來，險企在資源運營、模式創建、生態服務的能力中臺，與運營、管理和協同人、財、物的職能後臺，同樣需要數據與科技賦能，即組織的在線化、數智化。
誠如阿里巴巴副總裁、阿里雲智能新金融事業部總經理劉偉光所言：“99%的企業和組織，要麼在紙質辦公時代的管理模式，要麼在信息化時代，但依然是經驗管理模式，而非在線化、數智化的管理模式。”
作為服務客戶的基本保障，B、E端溝通效能的提升可以極大地壓縮交流成本，太保釘釘在此時的引入恰逢其時，契合太保壽險當前的轉型管理目標，一定程度上助力公司實現運營管理提能級、組織協同增效能、員工辦公數字化。
“太保壽險在數字化的投入很大，一方面在C端針對客戶的產品、服務和在線做了很多投資；一方面在內部辦公協同在線也做了諸多探索，但並沒有完整的以‘B/E端’為核心構建協同體系。跟阿里所倡導的組織在線、溝通在線、協同在線、業務在線和生態在線有很大的差異”，阿里雲智能新金融事業部高級解決方案架構師萬雲飛說。
疫情的發生加快了太保壽險“內生性”驅動數字化轉型的步伐，給盤活協同體系，彌補內部數字化短板提供了契機。太保釘釘的順利上線，使得太保壽險在很短時間內構建起了復工考勤、團隊溝通、文檔協同、音視頻會議、直播培訓等整體協同體系。
B端外勤隊伍方面，釘釘的人臉識別打卡和便捷的考勤統計工具，規範了外勤隊伍的日常工作習慣、提高工作執行力；群直播助力團隊在線培訓，保障外勤執行團隊的銷售任務下達；群日誌、訪客打卡等功能實現了團隊營銷行為的精細化管理。
釘釘注重企業協同，以及很強的“To B”基因大大改善了太保壽險組織內部協同的效率。E端內勤團隊方面，文件在線協同編輯實現協同高效處理文件，解決了共享文件無法共同編輯的痛點，並且共享內容均有水印可追溯；視頻會議讓團隊隨時隨地開展多功能線上會議；企業通訊錄讓企業組織更加清晰、溝通更加便捷；智能人事讓人力資源多維管理更加簡單。
在太保壽險數智化升級的道路上，太保壽險不僅與阿里釘釘團隊共建“太保釘釘”，還通過釘釘智能硬件打造出“太保智慧職場”，智能考勤、智能前臺、智能會議室、智能網絡等大大提高了辦公效率，也吸引了大批年輕保險代理人的眼球，實現“數字化+智能化軟硬一體”的全方位升級，阿里釘釘行業負責人李龍貽特別強調。
謀定而動，組織架構上雲
身處“科技賦能”的大潮，雲計算、大數據、人工智能等新技術技術正在改變保險行業的核心價值鏈。而安全問題一直是“橫亙”在金融行業面前的阻礙。
一方面，保險行業全面上雲，可以有效解決數字化轉型過程中的痛點問題，加快保險機構新一代IT系統構建的步伐，促進行業自身業務和服務水平的提升，實現創新發展；一方面，上雲安全、合規是雲釋放原生能力的必須條件。
盤活協同體系，實現外部場景化的金融服務和內部協同“雙在線”，太保壽險第一步走的有些曲折。如果說，構建協同體系是以“B/E”為核心的，自下而上的內生驅動。那麼，組織架構上雲則是謀定而動，自上而下的內生驅動。
“將太保壽險80多萬的人員信息，組織架構放上雲端是盤活協同體系的前提，但客戶的顧慮很多”，萬雲飛強調，“雖然疫情的發生對客戶將組織架構推上雲端有一定促進作用，但我們與太保壽險密集的雙向溝通，周到、細緻的安全考量，得以最終讓業務側下決心將組織架構上雲。”
具體到前期需求。首先，數據安全是險企最關注的問題之一，絕不能因為任何原因造成數據洩露；其次，從滿足金融合規的要求上，組織架構信息和內部文件要保留在本地；最後要通過雲技術的安全保障，在體現“企業文化”建設的同時，保證協同體系的順暢和數據洩露溯源。
太保壽險團隊現場討論項目安全方案
太保釘釘支持專屬數據通過混合架構，實現核心數據本地存儲。內部文件、直播視頻都可以存儲在本地對象存儲設備上。
實現前後端數據的同步是組織架構上雲的關鍵一步。如何做到B端從釘釘實時獲取組織架構信息，同時將前端產生的數據，如聊天信息的本地化，同時要做到外勤團隊人員離職後的信息權限刪除。在需求落地階段，阿里云為太保壽險提供了多套解決方案，最終通過阿里雲盾IDaas（統一身份認證服務）實現了數據同步的全鏈路加密。
以零信任安全架構為技術核心，阿里雲將IDaaS和SPG接入網關部署到阿里雲上，從而讓IDaaS成為了釘釘實現信息流轉的協同工具。
“IDaaS解決了數據同步的問題，針對太保壽險不同的安全合規機制，都可以靈活適配，通過與釘釘整合，對通訊錄、消息和內部文件等進行全鏈路加密，”萬雲飛說。
太保釘釘提供的數據加密，來往記錄可追溯，消息不留痕，禁止拷貝、轉發，員工離職帶不走且自動退群，滿足了公司對於高標準數據安全的風控訴求。
結語
當下，盤活協同體系成為了太保壽險的戰“疫”供給線。下一步，雙方還將在定製化功能研發、新功能試點、數據對接等多個方面展開合作，在外勤隊伍管理、內部流程再造等方面實現科技賦能。攜手阿里雲，為太保壽險進一步開啟互聯網思維方式和雲計算工作模式打開了新思路，樹立起了保險業內數字辦公的生態標杆。
本文來源：雲智時代微信公眾號
作者：陳毅東
