司之一。秉持著客戶第一的價值觀，以“為天下人提供穩健、便捷的理財服務”為使命，截至2020年6月30日，天弘基金旗下公募基金累計為客戶賺取收益2371億元。2013年，天弘基金和阿里巴巴旗下支付寶合作推出餘額寶，天弘基金成為餘額寶的基金管理人。截至2020年6月30日，天弘餘額寶基金規模為1.2萬億元，是國內規模最大的單隻基金。
除此之外，天弘基金敢為人先，藉助阿里雲先進的計算平臺，設立行業首家基於雲計算的去IOE大型結算系統——天弘基金雲直銷系統，與阿里一同用數據力量創造了奇蹟。
天弘基金信息技術總監韓海潮在阿里CIO學院培訓活動現場
在本次採訪中，韓海潮強調了企業在數字化轉型過程中業務電子化、流程自動化的重要性，認為企業推動實現運行全流程的監控、提高相關系統性能和研發效率是十分必要的。他通過講述基金行業IT部門的定位和作用，為我們分享了天弘基金在數字化轉型過程中的經驗。他表示基金行業在未來極有可能出現兩極分化的趨勢，隨著數字化的發展，無論是社會分工、技術人員還是管理工具都會發生一定的變動。
以下為部分採訪實錄：
阿里CIO學院：您好，請問在當前經濟發展面臨內外部挑戰的大環境下，您認為企業有什麼痛點亟待解決？最想擁抱哪方面數字化轉型？
韓海潮：我認為當前業務痛點主要有以下幾個方面。
一是業務的全面電子化。儘管基金行業信息化起點高、監管要求嚴格，銀行開業需要達到一定程度的信息化建設。但僅僅達到開業程度的信息化建設在我看來是遠遠不夠的，銀行的信息化、電子化仍有很大一部分待完善。例如銀行間的一些交易，其電子化程度並不高，是近幾年才有了一定的發展，開始實行電子化的上行下行接口。除此之外，銀行間成交結果、劃款結果查詢，與託管行的電子對賬等都還未實現全面的電子化，加快對這些業務的系統化可以彌補主業務流程電子化不足的問題。
二是要實現流程的全面自動化。基金業務在執行順利的基礎上還進一步要求執行完美。目前來看，我們業務的傳遞大多是通過郵件、OA、表單進行，但這並未與我們業務處理流程建立起真正的聯繫。然而IT則可以通過爬蟲、OCR、RPA甚至AI人工智能等一些新技術實現企業流程的自動化，提升業務操作效率，同時幫助企業在此基礎上防範手工操作的風險。
三是要實現企業業務運維和運行全流程的監控報警。在這方面我們已經做出很多嘗試，並且實現了一部分。最要明確監控和報警大概分為三層：一是基礎設施層面，可以通過一些工具軟件來解決底層的硬件、操作系統、數據庫、中間件的監控報警問題；二是業務接口層和系統程序層，可以通過對系統埋點、權限控制、研發測試以及發佈流程控制等方式，幫助提升業務運行的穩定性和系統的健壯性；三是在業務級別的監控，這類監控可能脫離系統的存在，直接對業務的一些屬性進行邏輯上的同比、環比分析，然後通過數據的結果判斷業務是否處於一個良好的狀態，類似螞蟻的總督資金安全系統。
四是系統的性能。隨著天弘基金業務發展，客戶增多，業務量增大，系統性能需要滿足一定時間內的增長，只有充分理解底層的數據庫、系統技術架構以及一些新技術應用，這個目標才能達成。這一點可以參考支付寶的餘額寶系統，它通過雲計算和分佈式架構解決了互聯網基金的大數據量清算問題。
五是要提升研發效率。當企業的信息技術發展到一定程度時，必定會遇到研發瓶頸，與大量湧現的需求形成碰撞。過去由於缺少開發技術、測試效能以及處理數據的統一平臺，導致研發部門效率較低。如今解決這些瓶頸以保證底層技術以及數據流、信息流通暢已經迫在眉睫。中臺化是一個解決思路，但資管行業的IT部門暫時還沒有能力自建如此龐大的底座，依靠外力是目前的必選方案。
阿里CIO學院：您認為在數字化轉型的路上，天弘基金有怎樣的成功或失敗經驗？
韓海潮：第一點是IT一定要腳踏實地，求真務實，切實地解決痛點和問題。以投研技術開發部的發展為例，其最初的定位是利用新興技術、雲計算、人工智能和大數據技術實現行業研究，輔助基金經理投資。儘管小有成就，開發過當時行業裡比較超前的系統，但實際效果並不顯著。後來，我將方向更改至解決業務部門效率提升、風險防範和數據支持相關需求，將服務方向聚焦於風控、交易和運營，得到了業務方和公司的認可，同時節省了人手。
第二點是要合理地進行資源利用，實現優勢互補。基金公司的IT部門人數不多卻面對大量的部門業務需求，擔負著數百個業務應用系統的持續開發。IT部門如何實現價值最大化，將有限資源與相關業務需求點對點連線這一問題至關重要。因此，基金公司一定要把精力投入到相對創新獨特、具有價值的業務需求中。而相比之下通用的、技術底層的業務需求則可以通過外部合作來實現，達到效率的最大化。
第三點是需要將數據驅動作為基金公司最基礎的IT能力，數據底層能力和數據中臺的建設應該穩紮穩打。在數據庫國產化的大環境下，國產新型數據倉庫、實時數倉以及金融級別的交易型數據庫將會在行業內尋找到更多的應用場景。
天弘基金信息技術總監韓海潮在阿里CIO學院培訓活動現場
阿里CIO學院：在您看來大數據、人工智能技術將會對本企業的商業模式和行業格局帶來怎樣的變化？
韓海潮：無法預見未來，但可以給幾個預測吧。
第一，金融行業兩極分化，頭部公司的信息技術人員的比例增加，覆蓋面變廣，在享受新鮮技術給企業帶來紅利的條件下，部分金融公司轉型為科技公司。而其他資產管理公司將會採用專業化分工，例如將IT運營整體外包，把精力和資源聚焦到優勢能力以降低成本。
第二，社會將實現更加精細化分工協作，更多以大數據、人工智能為背景的IT公司將直接參與到市場，為資產管理公司提供專業化服務。
第三，大數據技術和人工智能技術將成為基金經理、研究員等業務人員廣泛掌握的基礎能力。這些技術將成為信息採集、業務研究和決策的基礎工具，技術和業務將更加融合，有技術功底的業務人員將會大放光彩。
第四，數據決策將成為輔助管理最基礎的工具，成為業務決策機制中極為重要的一個流程，人工智能技術在資產管理行業任重道遠。
文章來源：阿里飛天CIO學堂微信公眾號
名人堂
名人堂是阿里CIO學院打造的一檔大伽訪談欄目，每週一期。以推動企業創新與數智化升級為願景，通過採訪行業頂尖客戶，幫你更好地瞭解和思考企業數字化轉型中可能面臨的挑戰，梳理行業痛點和方法路徑，從而相互滋養，共同成長。